Jak czytamy na stronie GazetaSenior.pl, na subkontach ZUS zgromadzono ponad 500 mld zł. Nie wszyscy wiedzą o tym, że środki z OFE podlegają dziedziczeniu, przez co według danych ZUS w okresie od stycznia do sierpnia 2022 wypłacono spadkobiercom zaledwie 516 mln zł. Jak przejąć pieniądze po zmarłym? Wbrew pozorom to bardzo proste.
Więcej podobnych artykułów przeczytasz na stronie głównej Gazeta.pl
)
Dziedziczenie pieniędzy z OFE. Kto ma do nich prawo?
Dziedziczeniu podlegają środki, które zmarły zgromadził na subkoncie w ZUS przed przejściem na emeryturę. Przejąć po zmarłym może je współmałżonek, spadkobierca lub osoba wskazana przez zmarłego, czyli tzw. osoba uposażona. Trzeba jednak wcześniej złożyć wniosek i przedstawić dokument potwierdzający prawo do dziedziczenia.
W sytuacji, gdy zmarły nie miał żadnego spadkobiercy i nie wskazał nikogo w testamencie, pieniądze dziedziczy gmina, w której mieszkał przed śmiercią.
)
Złożenie wniosku o przejęcie pieniędzy z OFE jest bezpłatne. Jak to zrobić?
Spadkobiercy, którzy chcieliby przejąć środki z subkonta po śmieci bliskiej osoby, powinni najpierw udać się do ZUS. Tam urzędnik potwierdzi, czy zmarły posiadał rachunek OFE. Jeśli tak, wystarczy złożyć wniosek, a wraz z nim dostarczyć:
- skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego,
- oryginał lub kopię dokumentu, który potwierdzi prawo do dziedziczenia np. prawomocne postanowienie sądu lub akt poświadczenia dziedziczenia.
Nie ma terminu, w którym konieczne jest złożenie wniosku. Można to zrobić w dowolnej chwili. ZUS powinien natomiast wypłacić pieniądze w ciągu trzech miesięcy od momentu dopełnienia formalności. Trzeba przy tym pamiętać, że środki podlegają 19-procentowemu zryczałtowanemu podatkowi od osób fizycznych.
