Rodzina osoby zmarłej często nie zdaje sobie sprawy z tego, że ma prawo do przejęcia środków zgromadzonych na OFE. Podlegają one bowiem dziedziczeniu. Aby je otrzymać, trzeba jednak wcześniej złożyć wniosek.
Więcej podobnych artykułów przeczytasz na stronie głównej Gazeta.pl
Pieniądze z OFE podlegają dziedziczeniu. Kto może o nie wnioskować?
Środki, które zmarły zgromadził na subkoncie w ZUS przed przejściem na emeryturę, podlegają dziedziczeniu. Prawo do nich ma zarówno współmałżonek, spadkobierca, jak i osoba wskazana przez zmarłego (osoba uposażona). Nie są one jednak wypłacane z automatu. Niezbędne jest złożenie wniosku w ZUS oraz dostarczenie kilku dokumentów. Natomiast jeśli zmarły nie wskazał nikogo w testamencie i nie ma spadkobierców, to pieniądze przechodzą na gminę, w której mieszkał on przed śmiercią.
Wystarczy złożyć wniosek do ZUS. Potrzebne będą też dokumenty
Złożenie wniosku o przejęcie pieniędzy z OFE jest bezpłatne. W tym celu należy przygotować skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego i oryginał lub kopię dokumentu, który potwierdzi prawo do dziedziczenia np. prawomocne postanowienie sądu lub akt poświadczenia dziedziczenia. Następnie należy udać się do ZUS i złożyć wniosek oraz powyższą dokumentację.
Warto wiedzieć, że choć nie ma terminu, w którym konieczne jest złożenie wniosku, aby pieniądze nie przepadły, to środki podlegają 19-procentowemu zryczałtowanemu podatkowi od osób fizycznych. ZUS na wypłatę pieniędzy ma trzy miesiące od momentu dopełnienia formalności.
![Polacy segregują odpady, jednak wciąż nie wszyscy. Szczególnie problem z tym obowiązkiem mają młodzi. [RAPORT]](https://bi.im-g.pl/im/1b/d1/1c/z30218779II,Czy-Polacy-wiedza-jak-recyklingowac-odpady.jpg)
